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上海侦破非法跨境汇兑案总额20亿地下钱庄

2018-08-09 18:56:13

上海侦破非法跨境汇兑案 总额20亿“地下钱庄”被摧毁

短短两年,总额20余亿元人民币的资金在闪转腾挪中悄无声息地实现跨境转移和外汇兑换,巧妙设计的交易程序让整个过程脱离了国家金融体系的监管。

近期,上海市公安局经侦总队依托经侦破案会战集群战役,一举打掉一个盘踞在上海、广东等地的特大地下钱庄络

,抓获葛某等多名犯罪嫌疑人。

金融专家缘何走不归路

现实需求催生灰色产业

今年41岁的葛某是宁波某科技公司经理,名牌大学毕业的他一直从事金融贸易方面的生意,还曾担任某银行客户经理。由于精通信用证业务,他甚至被部分业内人士冠以专家头衔。

工作中,他渐渐发现国内中小企业对人民币的外汇兑换和跨境转移有巨大现实需求。如果能利用手头多年积累的人脉资源牵线搭桥,让公司与个人间的购汇需求与售汇需求相互抵消,就可以在绕过金融监管的同时,赚取由利率差价形成的交易利润,可谓无本万利。

2010年7月起,葛某从与其有贸易往来的公司做起,主动向客户提供人民币汇兑与跨境转移服务,并凭借快捷便利的手续与口口相传的信誉迅速在业内站稳脚跟。交易中,葛某一般通过与客户沟通,外汇兑换的汇率以当日银行汇率为基准,根据客户与自己的个人关系与交易迫切程度上下浮动。为提高工作效率,他还专门雇佣两名工作人员专司转账结算,谈笑间鼠标轻点功能床
,数万元差价便收入囊中。

为了逃避打击,葛某通过利用公司员工身份证开户等方式控制了境内外多达30余个银行账户,甚至发展到让售汇客户直接将外汇打入购汇客户账户内,实现点对点资金转移。一时间,生意做得顺风顺水,巨额利润滚滚涌来,直到今年3月8日上海市公安局经侦总队民警敲开他的家门

巨额资金如何溜出国门

双向对冲实现收支平衡

2011年末,市公安局经侦总队民警在工作中发现葛某相关银行账户资金转移异常,通过查看错综复杂的交易流水及相关凭证,发现其控制账户与广东、浙江等外省市地下钱庄往来密切。经过细致的特征分析,一个盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄络渐渐浮出水面。

侦查中,民警发现尽管有确凿的证据证明葛某正在从事非法汇兑与跨境转移业务,但从转账记录来看,所涉资金并没有实质性地跨越国境,那么巨额资金是如何无声无息溜出国门的呢?

原来,葛某耍了一个障眼法,利用境内外购汇需求与售汇需求的双向对冲,实现资金链条的收支平衡。打个比方来说:身在中国的王女士想将15万元人民币兑换成美元汇给在美国读书的儿子,而在美国的李先生想将2万美元打工收入兑换成人民币汇入国内。葛某只需要将王女士的人民币打入李先生在国内指定的银行账户,将李先生的美元打入王女士指定的境外账户,就能实现资金偷渡。双方资金的差额部分再由其他客户或地下钱庄拆借、补足,汇率折算的差价就是葛某的利润所在,完全免去了银行繁复的操作手续及相关费用。

葛某的客户以中小企业主居多,每次交易动辄数百万元。由于客户间互不相识,葛某会要求他们分多次相互划拨到指定银行账户中铝塑泡罩
,仅有利润部分经过多次转移终划入其自身账户内,交易隐蔽性极强。

犯罪络如何连根拔起

集群战役确保一打尽

葛某会同外省市地下钱庄经营者从事非法跨境汇兑活动的行为引起公安机关高度关注。公安部破案会战办公室将此案确定为部督会战五号,调集上海、广东、浙江、江苏等省市警方发起全国性集群战役。上海公安迅速成立125专案组,并很快摸清葛某等的活动规律。

今年3月8日凌晨,市公安局经侦总队兵分六路前往葛某等人住宅、公司等地守候伏击。同时,广东、浙江、江苏等地公安经侦部门也对相关犯罪团伙实施有效监控。上午9时许,随着公安部指挥组一声令下,沪粤苏浙等地警方同时收,一举抓获、控制涉案人员20余名,捣毁地下钱庄窝点4个,冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元,当场扣押账册、银行卡、电脑、传真机等一大批作案工具,将这一特大地下钱庄络连根拔起。

9时30分许,当侦查员敲开葛某位于浦东某社区的家门时,睡眼惺忪的他顿时傻了眼。

经查电火箱
,自2010年7月至案发,犯罪嫌疑人葛某为非法牟利,伙同他人招揽有购买或出售外汇需求的客户,通过指使售汇客户根据约定的汇率,将外汇先行汇入购汇客户提供的境外银行账户内,再指使他人或直接要求购汇客户,将相应的人民币汇入售汇客户指定的境内银行账户等手法,非法从事跨境汇兑业务,累计交易金额达人民币20余亿元,葛某从中非法获利达200余万元。

目前,葛某等人因涉嫌非法经营罪,已被公安机关依法移送检察机关审查起诉。

上海市公安局经侦总队副总队长夏卫东表示:上海公安机关始终对地下钱庄类违法犯罪行为保持高压严打态势。下阶段,将在严厉打击的同时,更注重警社合作与防范宣传,坚决遏制此类犯罪行为蔓延。

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